我市亮剑保险领域违法犯罪行为

8月16日上午,2018年度反保险欺诈工作总结暨新闻通气会在江门市保险行业协会举办。据统计,2018年,江门市蓬江区成功侦破保险欺诈案件21宗,抓获犯罪嫌疑人29人,移交检察院起诉19人,为保险行业挽回经济损失8500多万元。

防范和打击保险欺诈是落实金融风险防控的重要举措之一,我市公安机关在本次通气会上通报了去年在打击保险欺诈犯罪的成效及典型案例。据了解,市公安机关指导行业协会设立了专门的反保险欺诈机构,建立了反保险欺诈工作机制,开创了目前我市反保险欺诈工作的良好局面。据统计,2018年,蓬江区成功侦破保险欺诈案件21宗,抓获犯罪嫌疑人29人,移交检察院起诉19人,为保险行业挽回经济损失8500多万元,成功打掉一个涉案人员达24人的职业化的保险诈骗团伙案,破获新会区某机电设备材料有限公司巨额财产保险诈骗案。今年,我市开展“护航2019”反保险欺诈专项行动,再次亮剑保险领域违法犯罪行为。

案例1:

驾豪车制造意外骗保

2018年4月10日,某保险公司派员到市公安局蓬江分局报案,反映其公司在2017年至2018年核查的多宗交通事故理赔案件中,发现有一辆小车在一年时间内多次发生事故,并通过相同的维修厂或配件公司进行维修。当事人拒不配合保险公司的相关调查,后通过法院诉讼方式起诉保险公司索取高额赔偿,涉嫌保险诈骗的犯罪行为。

接报后,蓬江公安分局成立专案组,对涉案的车辆、人员及相关企业等情况进行立案侦查。随后,通过细致摸排、深挖扩线,发现了以刘某铖为首的一个专门进行保险诈骗的犯罪团伙。经查,犯罪嫌疑人刘某铖纠集几间位于江门市的汽车维修厂老板,随后通过从二手车城购买多辆玛莎拉蒂、宝马X5等品牌豪车,并购买商业保险,再以少量利益引诱一些亲戚朋友,利用他们驾驶小汽车故意制造交通事故,或借用他们的身份成立空壳的汽车配件公司。嫌疑人在故意制造交通事故后,没有第一时间通知保险公司到场勘查,而是将车拖运到固定的几间维修厂内进行车辆拆解。

在后续保险公司理赔员前往调查时,刘某铖等人以故意夸大损毁、虚构维修情况、虚开维修清单和配件发票等方式,直接通过广州一价格事务所进行违规核价,再以相关价格认定资料提起民事诉讼,向保险公司索取高额赔偿,多次成功骗取法院判决保险公司赔付的保险金,从而获取高额非法利益,一年多时间诈骗资金达200余万元。系列案件的受害人涉及我市多家保险公司,严重影响保险业的和谐发展,造成不良社会影响。

2018年10月30日,抓捕时机成熟,专案组民警多点出击,通宵达旦,成功在蓬江、江海、新会三区抓获犯罪嫌疑人刘某铖、吴某瑞等18人,随后根据侦查审讯情况,再陆续抓获其余在逃人员。本案一共刑拘犯罪嫌疑人24人,这个保险诈骗团伙被一网打尽。

案例2:

伪造材料虚报损失金额

2018年3月28日,某保险公司(以下简称“A保险公司”)向蓬江公安分局报案,称2017年8月23日,新会区某机电设备材料有限公司在遭受台风袭击后,伪造和使用虚假资料来夸大台风造成的损失向其进行保险索赔。

经深入摸排和缜密侦查,专案组发现重要线索:2017年8月30日,常某使用名叫陈某华的美籍华人假身份,假冒保险专员的身份处理对A保险公司的保险索赔业务。期间,常某伙同涉案公司法人代表许某健(目前在逃)、公司经营者许某敏等人共同伪造产品报告、电力低压设备维修报价、厂房维修报价预算表、房屋维修建筑合同等资料,夸大台风造成的损失,虚报金额2000余万元,向A保险公司进行保险索赔。2018年4月12日,专案组民警统一行动,一共刑拘犯罪嫌疑人4人,网上追逃1人,其中移送蓬江区人民检察院起诉2人。

经过深挖扩线,常某经手涉及保险诈骗的还有3家公司,随后,民警迅速对该3家公司进行缜密侦查发现,2017年8月23日,江门某化工公司在遭受台风“天鸽”袭击后,在保险公司与保险公估公司到该化工公司进行保险勘查期间,该化工公司法人代表陈某强经许某健介绍联系了常某代理保险索赔事宜。常某如法炮制,伙同陈某强等人伪造资料,夸大台风造成的损失,虚报损失165万余元。民警乘胜追击,刑拘犯罪嫌疑人3人,其中移送蓬江区人民检察院起诉1人。

(责任编辑:叶隽毅)